Sábado, Octubre 20

Informe NCG 426 de CMF sobre Procedimiento Simplificado de Sanciones

Procedimiento Simplificado
Básicamente el procedimiento consiste en un Oficio de la CMF (Fiscal) informando que se ha cometido alguna infracción y requerirá del Fiscalizado, su reconocimiento a ella; en caso que el
Fiscalizado no esté de acuerdo o estime no haberla cometido, se le notificará cargos mediante Oficio y se le dará plazo para presentar defensa y sus antecedentes, luego de lo cual resolverla
la Comisión.

Tipo de Sanciones:
Las sanciones que contempla este procedimiento van entre CENSURA y MULTA hasta 700 UF.

Tipo de Infracciones aplicables a Corredores:
1.- Incumplimiento entrega Información a público de acuerdo a norma que se indica: Sección 4 NCG 80: Para sociedades corredoras de seguros, filiales bancarias o de financieras “ Entrega a clientes de información sobre diversificación de negocios y garantía para desarrollar sus obligaciones y, para el público, mantención de pizarra en sus oficinas con dicha información”

2.- Incumplimiento de obligaciones de información de carácter financiero de acuerdo a norma que se indica:
– Circular 1584 (2002) Sección 4 y 5 letra b): Garantía de Corredores: “Informar a CMF sobre contratación de garantía (póliza o boleta) exigida por normativa.”

3.- Incumplimiento de otras obligaciones de información, según normas que se indican: – Circular 1652 (2003) Producción intermediada Corredores Seguros Personas Naturales:
“Envío información sobre producción intermediada anualmente·”
– Circular 2131 (2013) Atención clientes y tramitación consultas y reclamos: Sección III Nº 6 “Información trimestral sobre tramitación de solicitudes” (NO APLICABLE A CORREDORES DE
SEGUROS PERSONAS NATURALES Y SOCIEDADES QUE NO PRESENTEN INFORMACION FINANCIERA)

– Circular 2137 (2014) Estados Financieros Corredores Seguros que no sean Personas Naturales (sociedades y similares):
“Información financiera trimestral y anual (NO APLICABLE A CORREDORES DE SEGUROS PERSONAS NATURALES)
– Decreto Nº 1055 (2012) Art.7 Información continua a la CMF (ex –Superintendencia): “ Información sobre: (i) cambio de su domicilio registrado en la Superintendencia; (ii)
cualquier modificación del pacto social, acompañando, en su caso, copia legalizada de las respectivas escrituras públicas, su inscripción en el Registro de Comercio y publicación en el Diario Oficial, y (iii) cambios de gerentes, apoderados generales, directores u otros administradores.

Para efectos de la normativa, se considerará incumplimiento la no difusión, el no envío en la forma y plazos establecidos o su envío o difusión incompleta de la información.
La norma rige a contar de su fecha de dictación, esto es, el 10 de septiembre de 2018.

Gonzalo Quiroga Riobó
Abogado
27 Septiembre 2018

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